Waarom Nederlandse huizen niet te betalen zijn
Wonen is duur in Nederland. Heel erg duur. We lopen voorop in Europa op het gebied van woonuitgaven. De gemiddelde Nederlander gaf volgens Eurostat in 2012 29,2 procent van zijn besteedbaar inkomen uit aan woonlasten. Alleen in Griekenland en Denemarken lagen de woonlasten als percentage van het inkomen hoger.
Een dak boven het hoofd was niet altijd zo duur in Nederland. Vroeger waren de kosten van een woning een stuk lager dan nu. In 1969 ging ongeveer 10 procent van de consumptieve uitgaven naar huurkosten, in 2012 is dat bijna het dubbele.
Of de boel keihard laten crashen, zoals in Spanje of de VS.
Of de boel ieder jaar langzaam laten afknijpen door middel van steeds strengere hypotheekvoorwaarden maar dan krijg je dus een 15 jaar (zo niet langer) lange Bear markt zoals in Japan.
Mijns inziens lijkt me het keiharde crash scenario het beste. De vrij markt niet waar?
The Japanese economy is projected to grow robustly in the coming years mainly due to the economic policies advocated by Prime Minister Shinzo Abe, who came into power in December 2012. These economic policies, which are now widely referred to as “Abenomics”, include the following:
Inflation targeting at 2%
Correction of the excessive appreciation of the yen
Setting negative interest rates
Radical quantitative easing
Expansion of public investment
Buying operations of construction bonds by Bank of Japan
Revision of the Bank of Japan Act
http://www.globalpropertyguide.com/Asia/japan/Price-History
Alleen 1 belangrijk puntje mis ik nog, excessieve kredietverlening van banken komt door het fractioneel bankieren.
Als banken niet zomaar geld uit het niets kunnen maken, kunnen ze ook niet zo achtelijk veel uitlenen.
LieDetector heeft gelijk, minstens de helft van de schulden moeten gewoon door de overheid afbetaald worden met geld dat de overheid renteloos maakt ipv de bank.
Dan kan fractional reserve banking afgeschaft worden, zodat de prijs van de huizen ook met 50 % kan dalen.